钢贸圈融资乱象起底：多家公司遭诈骗近3亿元
2012-05-16 10:43:54   来源： ()　   评论：0 点击：

    对于国内20多万家钢贸商来说，目前可能处于最坏的时代。

    最近，钢贸圈除了接连发生了“跑路”、“女老板自杀”等一连串恶性事件，诈骗也开始重新袭来。

    最近几日，本报记者从知情人士处获悉，不久前，上海发生一起大型钢材诈骗案，涉案金额目前近3亿元。

    知情人士称，一伙人冒充上海建工集团(下称上海建工)旗下工程建设公司的名义在上海收售钢材，被骗企业包括苏州天创集团(下称苏州天创)、上海一钢物贸有限公司(下称上海一钢)等数家钢贸企业，其中，苏州天创被骗金额最大。

    不过，由于信誉受损，面临生存危机的钢贸商尽管被骗，但依然尽量封锁消息，防止“家丑外扬”，以防信贷互保圈出现信任危机。

    上海一钢物贸有限公司董事长杨刚在电话里对本报记者表示，不太方便细说详情。

    苏州天创的负责人仅对本报记者表示，目前案件已移交公安局处理。

骗术老套

    诈骗者冒充上海建工项目经理，赊购超4万吨钢材

    知情人士称，此次诈骗案在业内影响很大，对钢贸领域而言，涉案金额也非常大，但诈骗者的手段却为行业惯用骗术。

    自去年下半年开始，一伙人用上海建工的营业执照复印件、资质证明及加盖该公司财务章的汇票，并冒充该公司建设项目经理，向上海的钢贸商购买大量钢材，并要求卖方将钢材运至买方指定仓库。

    “上海建工是一家国企，规模大，信用有保证，各种手续又齐全，当初谁也没有怀疑。”一位被骗企业的员工对本报记者表示。

    诈骗者一开始以较短的结算周期赢取了部分钢贸企业的信任，并借此扩大交易范围。“刚开始结算周期很短，很快就把钱付给钢贸商了。后来慢慢延长结算周期，直到骗局被识破。”知情人士称。

    本报记者获悉，钢材贸易市场有个不成文的规定，只要公司正规且信誉良好，向钢贸商购买钢材可以赊销，并且不支付定金或定金很少。

    利用这一结算方式，冒充上海建工的诈骗者赢得钢贸企业的初步信任后，用“拆东墙补西墙”的方式逐步加大购买量，然后用低于市场价300元/吨至500元/吨的价格销售给其他公司，有时候甚至比市场价低1000元/吨。就这样，短短时间，冒充上海建工的诈骗团伙从五、六家公司赊购钢材4万多吨。

    最早识破骗局的为苏州天创。知情人士称，约一个月前，苏州天创向银行借入汇票发现被骗，但此时仓库内的钢材已被清空。

    随后，苏州天创迅速向苏州市公安局报案，目前，苏州市公安局已抓获部分诈骗人员，案件还在进一步审理中。

    知情人士还称，诈骗团伙能获得上海建工一套整齐完备的手续和资料，也非常可疑。

封锁消息

    对于钢贸商来说，几千万并非小数目，尤其是在目前行业普遍面临资金危机的情况下。“100万甚至能救活一家钢贸企业，以往还有企业由于被骗而破产。”一位业内人士表示。

    不过，被骗的钢贸企业几乎没有一家愿意将事情公开。一位接近被骗企业的业内知情人士对本报记者表示，目前该事件仅在上海业内公开，按照行业内不成文的规则，“家丑不可外扬，另外他们也有难言之隐”。

    本报记者获悉，由于钢贸商骗贷频频被曝光，银行对钢贸商的贷款政策已到前所未有的严格程度，部分银行甚至停止对钢贸商放贷。

    在上海，钢贸商普遍采用联保的融资模式，即以钢贸商的信用为保证，相互担保向银行申请贷款，形成一个担保贷款网络。而以往钢贸商的贷款比较容易，只要有质押或抵押物都可轻松获得贷款。这意味着，只要贷款网络中的一家企业被银行封杀，其他企业也将出现资金链危机。

    周宁人是国内钢贸圈最有名的群体，并在各地建立了周宁商会。一位业内人士表示，周宁钢贸商就如同一副多米诺骨牌，只要有一张牌倒掉，剩下的企业将会俱损。

    2008年金融危机之时，上海一家周宁钢贸商因骗贷面临信誉危机，周宁钢贸商宁愿通过商会自发集资4000万元救助该企业，也不愿将骗贷事件曝光，最终保住了“第一张牌”。

    不过，随着钢铁业全行业陷入困境，钢贸商普遍面临生存危机，“自身不保，哪里还有精力替别人堵漏洞”，于是，钢贸圈跑路事件接二连三被曝光。

    有业内人士将钢厂与钢贸商的关系概括为：钢厂吃肉，钢贸商啃骨头；钢厂啃骨头，钢贸商喝汤；钢厂喝汤，钢贸商喝西北风；钢厂喝西北风，钢贸商吐血；现在是钢厂吐血的时候，钢贸商只能挖自己的肉了。

    危机之下，钢贸领域洗牌之势也更加明显。目前，五矿集团等一些钢贸龙头企业已着手重塑行业规则。只要贷款网络中有企业被银行封杀，其他企业也将出现资金链危机。

 

来源：21世纪经济报道